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Skalieren Sie Ihr Mittelstands-Kreditgeschäft mit Covenant-Analysen auf Basis Künstlicher Intelligenz (KI)

Kunde

CovenantIQ ist ein Fintech-Unternehmen, das sich auf Technologien für Private Credit, Covenant-Analysen, KI-gestützte Risikoerkennung und das Monitoring von Kreditportfolios für Private-Credit- und Mittelstandsfinanzierer spezialisiert hat.

Die Plattform automatisiert die Analyse von Finanzberichten, Covenant-Berechnungen, Reporting-Workflows und die Überwachung von Kreditnehmern. So reduzieren Kreditgeber manuellen Aufwand, gewinnen mehr Transparenz über ihre Covenants und erkennen Risiken früher.

ASSIST Software unterstützt Entwicklung und Betrieb der Connected-Cashflows-Plattform von CovenantIQ mit Beiträgen zu Backend-Architektur, KI- und ETL-Pipelines, Kreditnehmer- und Kreditgeberportalen, Cloud-Infrastruktur, DevOps, Sicherheit sowie langfristigen Wartungsleistungen für die Plattform.

Branche

Fintech

Dienstleistungen

Cloud- und DevOps
Dienstleistungen zur Softwareentwicklung
Generative KI
MLOps
Security Engineering

Land

USAUS Flag

Unternehmensgröße

Startup

Die Herausforderung

Private-Credit-Kreditgeber setzen bei der Erhebung von Finanzdaten der Kreditnehmer, der Prüfung von Finanzberichten, der Berechnung von Covenants und der Überwachung des Portfoliorisikos häufig auf manuelle Prozesse. Mit wachsendem Kreditportfolio stößt das Monitoring per Tabellenkalkulation jedoch an seine Grenzen: Es wird langsamer, lässt sich kaum skalieren und erhöht das Risiko verzögerter Berichte oder übersehener Warnsignale.

Manuelles Kreditmonitoring und tabellenbasierte Prüfprozesse reduzieren.

Finanzdaten von Kreditnehmern aus unterschiedlichen Buchhaltungssystemen normalisieren.

Covenant-Verstöße und frühe Kreditrisiken über gesamte Kreditportfolios hinweg erkennen.

Die Lösung

ASSIST Software wirkt an der Connected-Cashflows-Plattform von CovenantIQ mit – einer sicheren, cloud-nativen Fintech-Lösung für das Monitoring von Kreditnehmern, das Covenant-Reporting und die KI-gestützte Analyse von Finanzdaten.

Die Plattform vereint Portale, KI- und ETL-Pipelines, Covenant-Workflows, AWS-Infrastruktur und DevOps-Automatisierung – für ein effizientes Monitoring des Portfoliorisikos. Die SOC-2-Type-II-Zertifizierung belegt die hohen betrieblichen und sicherheitstechnischen Standards der Plattform im Umgang mit cloudbasierten Finanzdaten.

KI- und ETL-Pipelines verarbeiten die Finanzdaten der Kreditnehmer aus ERP- und Banksystemen, fassen Finanzberichte zusammen und extrahieren covenant-relevante Informationen für die Prüfung durch Analysten. So bleiben Finanzdaten strukturiert, nachvollziehbar und leichter auswertbar.

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Erfolge im Überblick

CovenantIQ hilft Private-Credit-Kreditgebern, ihr Portfolio-Monitoring effizienter zu gestalten, die Kosten für manuelles Kreditmonitoring zu senken und die Transparenz über Finanzdaten der Kreditnehmer sowie die Covenant-Einhaltung im gesamten Kreditgeschäft zu erhöhen.

Covenant Success Highlights Image

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7x höhere Analysteneffizienz

Laut den von CovenantIQ veröffentlichten Kennzahlen ermöglicht die Plattform eine bis zu 7-mal höhere Analysteneffizienz durch automatisierte Datenerfassung, Zusammenfassung und Covenant-Überwachung.

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Konsolidierte Transparenz über Finanzdaten und Covenants

Roadnight Capital hob hervor, wie wertvoll es ist, Finanzdaten, Covenant-Informationen und Workflows für das Kreditnehmer-Monitoring in einer einzigen Oberfläche zu bündeln.

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~90 % geringere Kosten für das Kreditmonitoring

CovenantIQ berichtet von einer Senkung der Kosten für das Kreditmonitoring um bis zu 90 % indem manuelle, tabellenbasierte Prozesse durch automatisierte Finanzdatenverarbeitung und Covenant-Reporting ersetzt werden.

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SOC-2-Type-II-Zertifizierung

CovenantIQ hat die SOC-2-Type-II-Zertifizierung durch Prescient Assurance erhalten ein Beleg für die hohen betrieblichen und sicherheitstechnischen Standards der Plattform im Umgang mit cloudbasierten Finanzdaten.

Innovation vorantreiben mit modernsten Technologien

Wir setzen auf fortschrittliche Technologien, um robuste und leistungsstarke Mobil- und Webanwendungen zu entwickeln  für erstklassige Performance und plattformübergreifende Kompatibilität.

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Plattform-Erweiterung

Mit der Weiterentwicklung der Connected-Cashflows-Plattform von CovenantIQ hat ASSIST Software neue Module mitentwickelt – konzipiert, um das Covenant-Reporting zu automatisieren, Workflows für Kreditnehmer zu straffen und die KI-gestützte Finanzanalyse für Private-Credit-Kreditgeber weiter zu stärken.

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Engine für das Covenant-Reporting

Die Plattform unterstützt kreditgeberseitig definierte Reporting-Zyklen, Einreichungen von Kreditnehmern, Attestierungszeiträume, Warnmeldungen bei Verstößen und Audit-Trails über eine sichere, cloud-native Infrastruktur.

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KI-Job-Manager

Die KI-Schicht verarbeitet die Finanzdaten der Kreditnehmer asynchron und nutzt LangChain und OpenAI, um Finanzberichte zusammenzufassen während die zentralen Plattformdienste entkoppelt bleiben.

KI-gestützte Covenant-Analysen

CovenantIQ nutzt KI-gestützte Datenpipelines, um Finanzdaten von Kreditnehmern zu verarbeiten, covenant-relevante Informationen zu extrahieren und ein schnelleres Monitoring für Private-Credit-Kreditgeber zu ermöglichen.

Durch die Verknüpfung von Finanzberichten, ERP-Daten, Bankdaten und Einreichungen der Kreditnehmer unterstützt die Plattform Analysten dabei, manuellen Aufwand zu reduzieren, die Nachvollziehbarkeit zu wahren und Risiken in Kreditportfolios früher zu erkennen.

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Eingaben

Finanzberichte, ERP-Daten, Bankdaten, Einreichungen von Kreditnehmern, Covenant-Definitionen.

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KI-Aktionen

Zusammenfassung, Extraktion, Normalisierung, Zuordnung covenant-relevanter Daten.

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Lernmethode

LLM-gestützte Analyse in Kombination mit regelbasierten Covenant- und Cashflow-Berechnungen.

Skalierbare, sichere und optimierte Lösungen für den Erfolg Ihres Unternehmens.

Für Geschäftsanfragen:

icon main logohello@assist.ro

Unsere Adresse:

ASSIST Software GmbH, Am Technologiezentrum 5 86159, Augsburg, Germany

Häufig gestellte Fragen

1. Können Sie KI in ein bestehendes Softwareprodukt integrieren?

Selbstverständlich. Unser Team kann Ihr aktuelles System bewerten und Ihnen empfehlen, wie KI-Funktionen, wie Automatisierung, Empfehlungsmaschinen oder Predictive Analytics, effektiv integriert werden können. Ob es um die Verbesserung der Benutzererfahrung oder die Optimierung von Abläufen geht, wir sorgen dafür, dass KI dort eingesetzt wird, wo sie einen echten Mehrwert bietet, ohne Ihre Kernfunktionen zu beeinträchtigen.

2. Welche Arten von KI-Projekten hat ASSIST Software bereits umgesetzt?

Wir haben KI-Lösungen für verschiedene Branchen entwickelt – von der Verarbeitung natürlicher Sprache in Kundensupport-Plattformen bis hin zu Computer Vision in der Fertigung und Landwirtschaft. Unsere Expertise umfasst Empfehlungssysteme, intelligente Automatisierung, Predictive Analytics und maßgeschneiderte Machine-Learning-Modelle, die auf spezifische Geschäftsanforderungen zugeschnitten sind.

3. Wie sieht der Entwicklungsprozess von ASSIST Software aus?  

Der von uns eingesetzte Software Development Life Cycle (SDLC) definiert die folgenden Phasen für ein Softwareprojekt. Unsere SDLC-Phasen umfassen Planung, Anforderungserfassung, Produktdesign, Entwicklung, Tests, Bereitstellung und Wartung.

4. Welche Softwareentwicklungsmethodik verwendet ASSIST Software?  

ASSIST Software nutzt in erster Linie agile Prinzipien für Flexibilität und Anpassungsfähigkeit. Das bedeutet, dass wir Projekte in kleinere, überschaubare Sprints unterteilen, was ein kontinuierliches Feedback und Iteration während des gesamten Entwicklungszyklus ermöglicht. Wir integrieren auch Elemente aus anderen Methoden, um die Effizienz bei Bedarf zu steigern. Zum Beispiel verwenden wir Scrum für Projektrollen und Zusammenarbeit und Kanban-Boards, um Arbeitsabläufe zu sehen und Aufgaben zu verwalten. Gemäß dem Wasserfall-Ansatz legen wir in der Anfangsphase Wert auf eine genaue Planung und Dokumentation.

5. Ich erwäge eine benutzerdefinierte Anwendung. Sollte ich mich auf eine Desktop-, Mobil- oder Web-App konzentrieren?  

Wir bieten Software-Beratungsdienste an, um die Art der Software zu bestimmen, die Sie auf der Grundlage Ihrer spezifischen Anforderungen benötigen. Bitte erkunden Sie, welche Art der App-Entwicklung zu Ihrem maßgeschneiderten Produkt passt. 

  • Eine Webanwendung wird in einem Webbrowser ausgeführt und ist von jedem Gerät mit Internetverbindung aus zugänglich. (z.B. Online-Shop, Social-Media-Plattform)
  • Entwickler mobiler Apps entwerfen Anwendungen hauptsächlich für Smartphones und Tablets, z. B. Spiele und Produktivitätstools. Sie können jedoch auf andere Geräte, wie z. B. Smartwatches, ausgeweitet werden.
  • Desktop-Anwendungen werden direkt auf einem Computer installiert (z. B. Bildbearbeitungssoftware, Textverarbeitungsprogramme).
  • Unternehmenssoftware verwaltet komplexe Geschäftsfunktionen innerhalb eines Unternehmens (z. B. Customer Relationship Management (CRM), Enterprise Resource Planning (ERP)).

6. Mein Softwareprodukt ist komplex. Sind Sie mit der Scaled Agile Methodik vertraut?

Wir sind seit 30 Jahren in der Software-Engineering-Branche tätig. In dieser Zeit haben wir an maßgeschneiderter Software gearbeitet, die kreatives Denken, Innovation und maßgeschneiderte Lösungen erforderte. 

Scaled Agile bezieht sich auf Frameworks und Praktiken, die großen Unternehmen bei der Einführung agiler Methoden helfen. Traditionelles Agile ist für kleine, selbstorganisierende Teams konzipiert. Scaled Agile adressiert die Herausforderungen bei der Implementierung von Agile in mehreren Teams, die an komplexen Projekten arbeiten. 

SAFe bietet einen strukturierten Ansatz für die Abstimmung von Teams, die Koordination der Arbeit und die Bereitstellung von Mehrwert in großem Maßstab. Es konzentriert sich auf Zusammenarbeit, Kommunikation und kontinuierliche Bereitstellung für optimale kundenspezifische Softwareentwicklungsdienste.

7. Wie wähle ich das beste Collaboration-Modell mit ASSIST Software aus?  

Wir bieten flexible Modelle an. Denken Sie über Ihr Projekt nach und finden Sie heraus, welche Modelle für Sie geeignet sind. 

  • Engagiertes Team: Ideal für komplexe, langfristige Projekte, die eine hohe Kontinuität und Zusammenarbeit erfordern.
  • Team Augmentation: Perfekt für kurzfristige Projekte oder bestehende Teams, die zusätzliches Fachwissen benötigen.
  • Projektbasiertes Modell: Am besten für klar definierte Projekte mit klaren Ergebnissen und einem festen Budget. 

Kontaktieren Sie uns, um die Vor- und Nachteile der einzelnen Modelle zu besprechen.

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